2012年度免费税务咨询帖

froggy_fengjie

请咨询班大，

我是电子工程师的职位，想了解一下我能够抵税的项目。我平时有工作服，再就是我做的工作比较脏，我一两次我在工作的时候弄坏了自己的衣服，不过小小的损坏而以。租房子能抵税吗？还有就是我经常出差。想在71前买个IPAD2来抵部分税。听人说配的墨镜和眼镜可以抵？

另外还有一个问题是， 比如国内父母把房子写了我的名字，如果将来卖了需要缴税吗？ 父母如果给我钱算是赠与吧，我需要缴税吗？谢谢

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1、如果您买的是overall, 用于保护你自己里面的衣服的。这个费用可以扣。
2、如果你们公司的工作服，需要你自己掏钱买，上面有公司logo  的，可以扣。
3、如果上面两个都成立，还可以扣洗衣费用。
4、租房费用，假如你是用于home study, 或者home office可以抵扣。
5、经常出差，考虑一下D1 Car expenses and D2 Travel expenses;
6、ipad2需要证明和工作相关，并只能抵扣与工作相关部分。由于肯定超过$300了，需要通过折旧抵扣，不能一次扣减；
7、墨镜和眼镜，如果作为保护功能，可以扣减。同样，如果作为医疗费用，有可能在medical expenses offset中重复抵扣；
8、父母现在给你，是赠与，没有税。将来你卖，有增值，要交税。

froggy_fengjie

谢谢班大！

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1、借款没有限制，但最好有commerical interest rate & stamp duty.
2、还本金不能抵收入，但投资房的折旧可以抵。利息可以抵扣。
3、不是，CGT根据你卖房子的增值部分来算，和你还款20w没有关系。

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The flood levy will apply for the 2011-2012 income year, to resident and non-resident individual taxpayers, who have a taxable income over $50,000; or super lump sum payouts of more that $50,000.

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请各位生意朋友注意了，由于flood levy和联邦预算的出台，新的witholding tax rate table可以下载了。请及时更新。

uu

LZ真是热心人，很耐心很NICE！！THANKS AGAIN!

andy_mzh

有2个问题请教一下楼主，谢谢
1. ABN报税的话，总收入小于6000，需要填哪些表？可以用e-tax吗？
2. 457签证，退medicare levy & subchage需要哪些步骤？可以用e-tax吗？

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1. 您的年度应税收入低于6000，可以仅填报non lodgement advice, 无须用ETAX. 但是，如果你要退税必须申报完整的报表。
2. 您是457签证，是否享受澳洲的medicare benefit, 你是否有medicare card? 您为啥需要退medicare levy and subcharge? 这个问题我没有搞懂

andy_mzh

原帖由 资料盒 于 25-6-2011 10:11 发表

                               
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1. 您的年度应税收入低于6000，可以仅填报non lodgement advice, 无须用ETAX. 但是，如果你要退税必须申报完整的报表。
2. 您是457签证，是否享受澳洲的medicare benefit, 你是否有medicare card? 您为啥需要退medi ...

谢谢，
1. 是这样的收入大约1万，但是要刨除和收入相关的费用（油费，注册，维修，保养等），就应该小于6000了。实际上是我公司的package，把一辆车搞成从我老婆名下租来的。但是没有交过税，钱都是直接有公司打到我老婆账上的，这样是不是要申报退税（或者说要交税。。。）？
2. 公司给买了私人保险，应该没有medicare benefit。另外，想问一下，457工作签证不就没有medicare吗？
3. 还有办理这个package的开户费，手续费是不是可以申报到和工作相关收入退税？
4. 电脑，网络和电话费用能否申报到和工作相关收入退税？因为还有部分股票收入。
5. 不知道楼主是否办理这个？收费费用是多少，再次感谢楼主。

lilac227

lz，想咨询个问题：
我老公是做it的，自己买了个电脑，是在自己家用的，公司干活有公司的电脑。买这个电脑花了700多，税50多，我的朋友说可以退税，而且可以退200多，不知道政策是不是这样的

[ 本帖最后由 lilac227 于 28-6-2011 19:02 编辑 ]

资料盒

1. 您是否在说novation agreement on vehicles purchase? 每种package都由不同的term, 很难一概而论. 最好给我看看, 才好发表意见.
2. 457一般是没有medicare的, 所以,我才吃惊您想退mecial levy and subcharge. 如果您能申请到medicare levy exemption certificate, 你无须缴纳上述费用.  
3. package的开户费和手续费, 是否缴纳给financial company的那部分?
4. 电脑，网络和电话费用能否申报到和工作相关收入退税？要看您的工作是否需要用到上述费用.因为还有部分股票收入(股票收入还有其他可扣减项目)。

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原帖由 lilac227 于 25-6-2011 18:50 发表

                               
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lz，想咨询个问题：
我老公是做it的，自己买了个电脑，是在自己家用的，公司干活有公司的电话。买这个电脑花了700多，税50多，我的朋友说可以退税，而且可以退200多，不知道政策是不是这样的

不好意思,迟了回复.

没有搞清楚你写"电话"是否想说"电脑". 700多的电脑才退200?太少了.

yuanjs

澳洲的税还真是复杂啊，看了这么多，还是没搞清楚我需不需要报税。
请问LZ：
我的情况如下：
1、E175签证
2、2010年7月短登了两周，并申请了税号TFN，同时在HSBC开了户。我一个人的名字。
3、2011年1月LP和儿子长登，帮LP申请了TFN。
4、2011年2月用我的名义申请了Family Tax Benefit Part A and Part B.
5、这期间我来回澳洲和中国有几次，但在澳洲除了HSBC的利息外没其他收入。
6、我在中国工资收入。
7、我曾经和HSBC职员提过是否需要提供我的TFN给他们，他们说不需要。
8、我接下来的几年应该还是在中国为主，收入来源也是中国。

请问LZ，想我这种情况是否需要报税？
如果需要的话，我应该如何报？报哪些收入？

谢谢了！

[ 本帖最后由 yuanjs 于 28-6-2011 13:07 编辑 ]

资料盒

您的情况需要报税, 不然centerlink会找你的

你可以使用ETAX来DIY, 也可以请税务代理帮你报税. 您的收入包括了全球来源的收入, 如中国工薪收入, 澳洲利息收入, 股票投资收入, 出租房收入等等, 当然也可以扣除相应的扣减项目.

请留意是否HSBC已经将你的税扣掉了,因为你没有提供TFN给他们.

lilac227

原帖由 资料盒 于 27-6-2011 00:17 发表

                               
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不好意思,迟了回复.

没有搞清楚你写"电话"是否想说"电脑". 700多的电脑才退200?太少了.

对的是电脑，我打错字了，像我老公这种it人自己买电脑自己用的，符合退税的条件吗，退税不是退的是买电脑时交得税吗，难道还能退出多的来，不解

资料盒

原帖由 lilac227 于 28-6-2011 19:56 发表

                               
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对的是电脑，我打错字了，像我老公这种it人自己买电脑自己用的，符合退税的条件吗，退税不是退的是买电脑时交得税吗，难道还能退出多的来，不解

如果100%自用,与工作无关, 不能扣减收入; 如果与工作相关,相关部分可以扣减收入. 大家常说的退税的概念,其实并不准确. 我们发生的与收入相关的费用,先抵减我们的收入,得到taxable income. 根据适用税率计算出应交的税, 再减去offset和Withholding tax,多除少补(tax payable or tax refund).

yuanjs

谢谢LZ的回复。
我还想咨询一下，如果我取消我的FTB的申请，改由我LP来申请，是不是还是要报税，还是我LP要报税？

另外我当初和HSBC的职员说提供我的TFN给他们，结果他告诉我并不需要，不知道是什么原因？
还有LZ会在墨尔本提供服务吗？

谢谢！

资料盒

Hi, you have to lodge your tax return for FBT purpose (unless your taxable income, including overseas employment income is less than $6000), which depends to your family income. It doesn't matter whether applicant is your wife or you.

some taxpayers (non tax residents) prefer to pay 10% withholding tax to bank, because they might pay more tax if marginal tax rate used. They don't need to lodge their return if 10% has been witheld. However, it is not your case. From information you provided, you should be an Australian tax resident, because your family is living in Australia and enjoying benefit from goverment.  

As an Australian registered agent, I can provide tax services in national wide. you can give me a call at any time or leave messages to me if you want to further discuss.

cherrywang

原帖由 资料盒 于 7-6-2011 15:18 发表

                               
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Trust的税率是不低, 但是, 它能有效地降低您的收入. 比如说, 您一个人赚10万, 适用38%的marginal tax rate. 但是, 如果这个收入是trust的收入, 分开给两个受益人, 她们每人的收入就5万, 适用30%税率, 还能享受两 ...

这样啊，明白了，感谢！在国内没接触过trust,楼主能不能具体讲讲怎么成立Trust，不同的怎么区别对待，怎么运作等有关trust的问题吗？多谢了！

cherrywang

原帖由 资料盒 于 8-6-2011 23:31 发表

                               
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There are some difference when you compare sole trader with other business structures. It will be a very big topic. do you want to compare sole trader with partnership, company, SMSF or trust?

又一个问题，SMSF是什么的缩写？

资料盒

关于trust的本身不复杂, 复杂的是Trust和individual, partnership, Company和SMSF之间的内部联系和税收优惠. 这涉及到税务策划和个人理财. 这里强烈推荐一本由TONY MELVIN & ED CHAN撰写的how to reduce your tax legally_ Trust. 这本书深入浅出说了很多Trust的基本概念. 希望对大家有帮助.

cherrywang

原帖由 资料盒 于 14-6-2011 22:36 发表

                               
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请问这种情况下，
1）是否需要报税，我一个朋友说自己用ATO上的etax就可以了；
2）如果需要报税，是不是也只是一个形式问题了呀，因为实际上没有收入，不需要再掏钱交税；
3）另外，我的房子委托meriton帮忙出租， ...

更正一下，出租房属于input taxed activity,gst不可以credit。

四香油饼

楼主，我咨询个问题，如果注册了ABN，但又没什么收入，你认为还需要找专业报税的人来代理报税吗？

资料盒

hi, Cherry wang, 我想weaknet第三点问的是, management fee里面含了gst, 他自己能否退GST. 不是说租金收入, 希望没有理解错.

回复 #158 weaknet 的帖子
请问这种情况下，
1）是否需要报税，我一个朋友说自己用ATO上的etax就可以了；
2）如果需要报税，是不是也只是一个形式问题了呀，因为实际上没有收入，不需要再掏钱交税；
3）另外，我的房子委托meriton帮忙出租，每年要交5%的管理费，里面还是含GST的，如果到了一定数额，是不是还能退税呀。
假如您指的“海外人士”是指没有家庭等社会关系，雇佣关系等在澳洲的非澳洲税务居民。

1）需要报税，可以使用e-tax报税。但由于出租房比较复杂，您上述列举的扣减项目已经不完整，建议你请专业人士帮你报税。
2)  如果你只是有房子出租收入，而且是负数（您自己计算的不一定准确，因为有些费用是不能一次性冲减的），你不用交税。
3）由于您没有注册GST, 没有办法退GST. 但management fee作为directly expenses, 可以当前扣除。

[ 本帖最后由 资料盒 于 29-6-2011 22:51 编辑 ]

资料盒

嘿嘿斑竹, 根据我的经验, 需要找专业人士报税的,一般会存在下面几个难点;

1. 给税务局或centerlink抽查的;
2. 出租房
3. 海外收入和credit
4. CGT_property, shares, Forex
5. 买卖生意
6. business
7. Share bonus scheme
8. zone offset
9. Salary Sacrifice
10. Super

如果是简单的工薪一族, 只要找好一个可靠的check list, + etax上面的解析, 应该问题不大.

四香油饼

我再补充一点，上面说的可能不太清楚，就是申请了ABN，大部分时间也没工作，就是完全没收入，这种情况是否有必要找专业人士报税呢？因为觉得似乎本来交的税应该就不多，是否还有必要再花一笔请会计的费用呢？

另外咨询一个问题是，家人从国内汇款给我，这个钱会算成我的收入吗？

cherrywang

原帖由 资料盒 于 29-6-2011 22:50 发表

                               
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hi, Cherry wang, 我想weaknet第三点问的是, management fee里面含了gst, 他自己能否退GST. 不是说租金收入, 希望没有理解错.

回复 #158 weaknet 的帖子
请问这种情况下，
1）是否需要报税，我一个朋友说 ...

其实我们俩的结果是一样的，但我认为和注册gst没关系，出租房子的管理费里所含的gst是不可以退的。希望我没理解错。

cherrywang

资料盒就是资料盒，知识丰富，又这么热心回答大家的问题，今天的分都加给你吧！我也想从事这方面的工作，目前还在学习阶段，希望楼主能不吝赐教，多谢了！