澳洲惊天洗钱大案，坑惨了投资移民的中国人

chubbycat

澳洲惊天洗钱大案，坑惨了投资移民的中国人
www.creaders.net | 2023-10-27 11:15:21  高净值移民 | 0条评论 | 查看/发表评论

今天来聊聊澳大利亚移民圈的一个大瓜。

最近，华人在全世界洗钱被抓的新闻真不少，而且还都是在发达国家，涉案人用多本护照逃避追捕。

上次是新加坡，这次到了澳大利亚。

前几日，7个人涉嫌在过去三年洗钱2.29亿澳元（约合11亿人民币） ，被澳洲警方逮捕。

他们帮助来自中国大陆和美国的人通过非法途径换汇，将人民币和美元换成澳元。

而本次被澳洲警方告破的换汇机构，被认为是澳洲最大的换汇机构之一（分支覆盖了所有澳洲内地的州），

这次的案子也被当地媒体称作“最大的洗钱案”，不仅上了报纸的头版头条，全球知名的媒体基本都报道了。

警方在全澳进行了长达14个月的调查，覆盖了澳洲五个州的9个换汇机构的分部。

查缴的赃物价值5000万澳币，包括一个位于墨尔本市郊区的五室豪宅，据说当时挂牌仅10天就被如今的嫌疑人以1000万澳币买下。此外，警方还查获各类名表、名车、名牌包。

被捕人员年龄普遍在30～40，四名为中国公民，三名为澳洲公民。这些人明确知道自己在做犯法的事，还买了价值20万澳币的假护照（具体什么护照报道中没说），想随时能逃之夭夭。

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但天网恢恢，他们涉嫌的金额巨大，而且情节严重，包括非法买卖奢侈品，为贩毒所得洗钱，所以也在所难逃。

合法生意怎么变成非法？

如果你去过澳洲，相信你至少听说过cj换汇集团。

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它有多达12个分机构，2022年还请了澳洲前移民局局长Gary Hardgrave为其站台宣传，怎么看都是一个很正规的组织。

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澳洲警方对这个换汇机构的描述是：高度复杂、精明的洗钱组织，并且发展至今，cj换汇已根深蒂固地融入澳大利亚金融服务业的结构之中。

换句话说，就是“不用怕，我们在政府、银行、警局里都有人。”

据说，警方在前期调查和后期逮捕时，还里应外合会计师，并且联合了澳洲五大银行（Westpac、Commonwealth、NAB、ANZ和Bendigo）一起突袭，阵仗巨大。

在他们这段时间的调查发现，2020年至2023年期间，cj换购机构进出澳洲的资金超过了100亿，大部分其实是合法所得，有2%是洗黑钱。

警方怀疑该组织为不知情的澳洲华人社区向国外汇款数十亿澳币。

但在合法生意做得规模如此大之后，为什么还要铤而走险做非法生意？占比还这么低，值得吗？

一来，正规渠道赚钱越来越少了；二来，这些非法转移的利润率非常诱人。

警察在分析作案动机时，就提到有问题的交易主要集中在2020年之后，也就是疫情爆发以来。

警方认为，去澳大利亚留学、旅游的中国人急剧减少，这让换汇机构的收益严重受损。

在找不到其他正规渠道的业务增益、疫情又看不到头的时候，他们走上了这条路。

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非法的诱惑

做移民业务经常会涉及到这种资金出入境的问题，我们的同事就曾亲身看过cj的“洗钱过程”。

他说，在行业内，cj洗钱这件事已经是公开的秘密。cj机构为利用澳洲金融机构跨境资金监管较弱的特点，为贩毒人员将人民币换成澳元。

“我看过一个人，拿800万人民币现金，到cj换汇现场换钱。”而用现金换的澳币则会通过不同的个人账户，倒几手到客户的最终账户中。

“这项服务他们收17%的手续费，甚至更高。”

然而，华人在澳洲洗钱也不是新鲜事了，而且cj也并非业务最大的。

早在今年初，澳洲警方就破获过一起涉黑洗钱团伙，涉案金额超过百亿，而且还与“洗米华案”有关。

警方将位于悉尼华人社区的Burwood进行搜查，豪车豪宅来源全部被查，逮捕了9名人员，查封了1.5亿澳元的资产。

据说，当中2个还是华裔黑帮分子，个人财富总额预估超过10亿澳元……

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自2018到2022年期间，这个团伙一直为跨国犯罪集团清洗犯罪活动所得的资金。

他们的运作方式则像一家不受监管的跨国影子银行，在全球多个国家设有分部。

做的事情就包括帮助跨国贩毒集团，以及那些试图规避中国监管法规的富商，做资金转移。

此外，去年澳洲也破获一起华人跨国贩毒洗钱案。现场大量现钞和毒品；

再往前，也有华人企业ACSF国际贸易公司8年来超过14亿澳元的资产转移案。

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为什么澳大利亚是跨境洗黑钱的天堂？因为这里针对商业机构几乎没有审查、信息验证和背调检查。

以当地执法人员调侃的来说，“去邮局领个包裹需要做的身份认证，比注册一个公司还要多”。

另外，澳大利亚法律上也缺乏对公司受益所有人信息的监管、背调，也使得一些跨境机构利用法律灰色地带，搬运非法资金。

不过，根据澳洲各州的法律，洗钱是非常严重的经济犯罪。如果被判定有罪，最高可判20年有期徒刑。

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澳洲投资移民也涉及当中 后来者成了牺牲品

在这些犯罪案件中，我们都能看到已经获得澳洲国籍的华人犯罪者，还有通过投资移民方式拿到澳洲绿卡的人。

这当中，有人甚至是在逃通缉犯，但仍然获得了澳洲国籍。

而且，这些跨国团队还会在联邦政府注册成立移民代理机构，负责给中国公民办理往来澳洲的签证。

因为这些与澳洲直接相关的业务，能帮助他们将有问题的钱，一点点洗白。

而在警方排查犯罪团伙的资产时，也发现澳洲的房产也被当作洗钱的工具。

根据《卫报》的报道，一个典型的洗钱过程是这样的：

在澳洲的毒贩需要向另一个国家的供应商支付被秘密运往澳大利亚的毒品的费用。

另一个国家的人可能有不义之财，他们则想将其存放在安全的地方。

影子银行就在其中匹配这个需求。然后，澳大利亚的资金可能会被用来购买合法资产，例如房地产或企业。

这当中就有持牌的律师、会计师以及银行员辅佐，在不用上报监管部门的情况下，悄无声息地把钱放到合法资产中。

比如我们开头提到的那套1000万澳币的公寓，大概率是洗钱用的。

前几年，澳洲房价大涨，被认为也有黑钱的原因。澳洲政府甚至为了搞明白当中的漏洞，专门做了研究报告：

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所以可想而知，澳洲警方破获这些华人案子越多，后果就越严重。

首当其冲的，就是澳洲投资移民的转永居审理被搁置。

去年政府出具的报告中显示，投资的资金并没有明显提振当地经济的效果，反而加重了生活成本，特别是房产。

我得说，一旦判定投资移民不能给当地带来实质的利好，对一个项目而言，基本就废了。

3000个申请人（投入了百万以上的澳币，千万人民币）如今拿不到绿卡，家庭规划和孩子的未来被迫陷入等待，要知道，当中9成是中国投资人。

而最新公布的2024配额中，也没有份额给到投资移民。

甚至之前经常被提到的技术+投资移民综合的项目北领地MINT，也在前不久宣布暂停受理新申请。

未来会不会开，整个行业内都是未知数。

如今澳洲基本上已经不欢迎投资移民了，如果想到这个国家生活，就是靠技术移民、留学移民这一类方法。

chubbycat

https://news.creaders.net/world/2023/10/27/2663094.html

CHATGPT

完犊子了

那些跨境换汇的客户

还不得簌簌发抖