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标题: 盈立证券（uSMART）线上开户完整流程 [打印本页]
作者: Maud 时间: 31-7-2024 13:17
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标题: 盈立证券（uSMART）线上开户完整流程
想开始投资海外证券，如美国、香港，首先要开一个海外证券账户，以香港为基地，成为金融科技驱动的专业投资工具，成为广大投资者和投资者的首选。
uSMART 是香港证监会、新加坡金融管理局（MAS）监管的持牌法团，致力于为不同背景及投资需求的族群提供美股、港股、新加坡股、期权、外汇差价合约等交易服务，只需一个账户即可轻松投资，且能交易零股（小数股交易），非常适合新手与资深投资人。
这个帖子分享 uSMART 盈立智投开户教学，从注册到开户，用多图文方式带你一步步走向 uSMART 账户。
▍uSMART四大特色1.受授权机构监管、持有合法牌照uSMART 是香港证监会、新加坡金融管理局（MAS）认可的持牌法团，持有合法监管，开展证券交易和清算、融资券及财富管理等服务。
新加坡监管： uSMART SG 受新加坡金管局（MAS）监管并持有资本市场服务牌照（CMS），持有财务顾问豁免自制。牌照编号 CMS101161。
香港监管： uSMART HK 持有香港证监会认可并授予的1、4、9号牌照，即交易、就证券提供意见、提供资产管理类牌照。牌照编号：BJA907。
2.金融商品覆盖范围uSMART金融商品覆盖全面，不仅支持港股、美股、新加坡股票交易，还支持美股零股、美股期权、指数期权、结构性产品、A股、期货、ETF、基金、认购证和牛熊证交易。
3. 5分钟内完成开户uSMART提供一站式线上开户服务，通过设计简洁易懂的uSMART官方网站或APP就可以申请账户，非常方便。加上开户审核相当快捷，假设工作日早上申请账户，最后隔天审核通过，即可入金并在晚上美股开市时下单。
4. uSMART SG APP功能完整从看盘、选股、下单，一个uSMART SG APP就搞定，轻松投资全世界。uSMART APP荣获智能投资平台优秀奖、杰出智能（AI）投资移动应用奖等多项金融科技新创企业，各种创新智能投资功能如市场数据、智能诊股、趋势型态分析、财务报表分析、社群、财经视频与专家分析报告等等。
▍uSMART 证券账户类型uSMART提供两种证券账户类型：现金账户（Cash Account）、保证金账户（Margin Account）。开户是免费的，没有最低入金门槛。
以下介绍该文件的摘要。
现金账户 现金账户作为基本类型证券账户，现金账户只允许进行现金交易，账户购买力依据账户余额而定。简单来说，在账户开通后，投资人必须存入资金才可以开始交易股票。如果出现账户现金不足情况，则订单无法顺利执行。
持有现金账户，投资人可交易股票市场（Equity market）和零股（French share trading）。
保证金账户保证金帐户为投资人提供交易杠杆，允许投资人通过抵押账户中的现金（融资）或资产（证券），获得较大购买力，达到放大投资回报的效果。投资人可以开最高3倍的杠杆。
持有保证金账户，投资人可交易股票市场（股票市场）、零股（零股交易）、期权（期权）、卖空（卖空）和外汇差价合约（FX CFD）。
该如何选择一家会员？保证金账户和现金账户各有利弊，取决于个人的投资知识水平、策略、可承受的风险、本金大小等。
保证金账户让投资人通过盈利，同时也会降低亏损风险。因此想使用杠杆，首先做好投资课、制定投资策略、进场交易等，这样可以降低亏损风险。
假设是一个投资新手，要么自我评估无法（或不愿）承受的风险，建议开设账户就好，手中有多少账户就投资多少。
当然，投资人也可以先开设现金账户，有需要时再升级为保证金账户。操作方式是登录 uSMART App > 交易 > 任选其中一个证券市场 > 点击「>」 > 点击「立即升级」。
佣金费用方案uSMART 共有3种交易佣金定价方案——uSMART Trader、uSMART Standard 和 uSMART Intel。如果您开户时按照个人投资需求，选择任一佣金定价方案。
- uSMART Trader：超低佣金费率，适合有经验的投资人。不含欢迎礼包。
- uSMART标准：享有低廉的佣金费率、欢迎礼包。可访问部分SMART交易工具。
- uSMART Intel：享有基本佣金费率、欢迎礼包。可访问部分SMART交易工具。户口的资产管理规模（AUM）必须维持在SGD 2,000，否则将被调至uSMART Standard方案。
假设你已经有一定投资经验、对投资分析工具有一定需求，选择 uSMART Trader 将是一个不错的选择；
如果你正在寻求低佣金方案、同时也不频繁进入市场投资，或者想维持小资金投资，可考虑uSMART Standard。
当然，如果您预计个人投资组合超过 2,000 新加坡元，那么 uSMART Intel 适合您。
以下介绍不同方案在美股、港股和新加坡股票投资的佣金费率。
美股 | uSMART 交易者 | uSMART 标准 | uSMART 英特尔 |
佣金 | USD 0.003 / 股最低佣金 USD 0.50 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 | USD 0.004 / 股最低佣金 USD 0.88 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 | USD 0.009 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 |
平台费 Platform Fee | USD 0.005 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 | USD 0.005 / 股最低佣金 USD 1.00 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 | USD 0.01 / 股最低佣金 USD 1.88 / 订单最高佣金 0.50% * 交易金额 |
港股 | uSMART 交易者 | uSMART 标准 | uSMART 英特尔 |
佣金 | 0.024%*交易金额 | 0.03%*交易金额 | 0.06%*交易金额 |
平台费 Platform Fee | 12.00港币 | 12.00港币 | 15.00港币 |
新加坡股 | uSMART 交易者 | uSMART 标准 | uSMART 英特尔 |
佣金 | 0.02% *交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单 | 0.03% *交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单 | 0.05% *交易金额最低佣金 SGD 1.00 / 订单 |
平台费 Platform Fee | 0.03%*交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单 | 0.03%*交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单 | 0.05%*交易金额最低佣金 SGD 1.88 / 订单 |
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開戶後只要年满18岁，即可亲自申请开设SMART账户，仅限现金账户。年满21岁则仅限申请保证金账户。
▍uSMART开户准备文件开户前需要准备：
- 身份证明文件：可选择Singpass（新加坡公民、新加坡永久居民、新加坡合法准证）、护照（仅限新加坡、中国、马来西亚、印度、香港、澳门、台湾、泰国和印尼公民）或护照
- 当前居住地址证明：可选择银行结单、信用卡账单、保险公司的信函或结单、水电或电话费单、券商成交单据或结单、地方政府信函（*注意：需为最近3个月文件、清楚关键字申请者英文全名和英文地址）
- 税务号码（税务居住地及税务识别号码）
其他资料：
建议在有稳定的网络环境以及使用电脑操作注册，方便填写资料，并在过程中不会导致数据消失需重新来。
▍uSMART开户完整流程教学（多图文）开户费用 : RM0
开户验证时间长 所需时间： 1至3个工作日
uSMART开户流程只需要简单12个步骤：
- 登录uSMART网站，注册电子邮箱或手机号码，设置密码
- 选择开户职位
- 输入个人基本信息
- 输入税收与税务信息
- 认证个人身份
- 提交住址证明
- 填写财务报告（证券账户选择及投资经验）
- 人脸识别
- 提交合规信息、阅读并确认同意开户协议和相关披露
- 代表
本文以手机开户流程做图解介绍，全程使用英文界面，只要按照以下流程一步步执行，大约5分钟即可顺利完成uSMART的开户。如需转换语言界面，可点击右上角English将使用语言调整为中文。
* 备注：和老虎证券（Tiger Brokers）、微牛（Webull）一样，马来西亚人需通过uSMART Singapore申请账户。
第一步：登录uSMART网站，注册电子邮箱/手机号码，设定密码进入uSMART网站，选择以手机号码或电子邮箱注册新账号，点击「获取代码」，系统将发送验证码至指定邮箱或手机号码。
接着设置密码，☑️下方的 Registration Agreement and Privacy Policy 栏位，表示同意相关协议。最后点击「Registration」注册。
点击「Open Account」开始申请。
第二步：选择开户身份选择担任职务的身份：个人或兼职身份。
选择个人身份：
- 新加坡：新加坡公民、新加坡永久居民、持有新加坡合法准证，可使用Singpass开户
- 其他地区：可使用护照、护照开户
接受国民身份证开户的地区包括中国、马来西亚、印度、香港、澳门、台湾、泰国和印度尼西亚。
第三步：输入个人基本信息开始填写个人信息（Identification），包括身份证明文件签发国家、国籍、出生国家、证件类型、英文全名、出生日期、性别。
📌注意要填写真实资料，也要确保文件资料符合身份证明，以免通过账户验证。
第四步：输入就业与税务信息填写个人受助资格、行业、职业、电信名称、居民、税务号码（须联系电话）。
📍马来西亚税务号码为 SG 11位数字，如 SG12345678901，可报税文件如 Borang BE 或 Borang B 找到，或向税务局（LHDN）查询。
第五步：认证个人身份上传身份证明文件（公民、护照一），确保文件中有你的照片、全名、出生日期、身份证明号码和国籍。注意需要上传公民正面（正面）与背面（背面），同时确保照公民详细信息清晰可读、不模糊、不反光，也没有水印。
📍扫描副本不可使用。
第六步：提交住址证明目前住址证明必须提供项目。新加坡、马来西亚、中国，开户使用身份证开址证明；香港、澳门和中国，开户使用身份证开址证明，同时需提供三个月的住址证明。
地址证明可选择以下文件：
- 银行单
- 信用卡
- 保险公司的信函、收据或合同单
- 水电煤或电话费
- 券商成交单据、结单、上市公司公告通知（如配股、发行股息）
- 地方政府信函
- 身份证明文件，身份证，或地址验证
📍文件需为英文版本。
原则：填写财务报告（证券账户选择及投资经验）填写个人资产信息，包括资产来源、年收入、资产净值、投资目标。
接下来选择证券账户类型：现金账户或保证金账户。
客户账户审核（Customer Account Review）主要评估用户对特定投资产品（Specified Investment Products, SIPs）的知识水平与经验，以符合新加坡交易所合规要求。
共有四个选项，其中必须勾选一个：
- 持有金融、投资相关学历或资格认证
- 过去10年拥有在金融、投资相关领域至少连续3年的工作经验
- 过去3年，至少交易6次在特定投资产品（listed Specified Investment Products）上
- 已完成新加坡交易所线上教育课程（SGX Online Education Programme）的在线考核。假如选择这一项，必须呈交相关成绩证明。
第八步：人员识别按照要求进行人脸识别，需要根据指示拍摄一个大头影片。
📍确保你的头像在影片中清晰可见
第九步：提交合规信息、阅读并确认同意开户协议和相关披露接着申报合规信息，据实以 ☑️ 申报表示本人或直系亲属、密切好友未曾被委托担任政府高官职位（PEP）等、未曾破产等等。
阅读所有协议和相关披露，如境外上市投资产品风险披露声明、保证金交易风险披露声明等等。
在下方☑️表示同意所有协议和相关披露。
第十步：签名、完成最后签上英文全名，即可完成开户，并等待uSMART通知开户进度。
选择 uSMART 交易佣金定价方案：uSMART Trader、uSMART Standard 或 uSMART Intel。
如何查询uSMART开户进度？登录uSMART APP，点击“开户”，即可查看开户进度。您还可以访问客服查询。
▍实测uSMART开户所需时间和心得uSMART开户审批相当迅速，团队测速在第二天下午收到成功的电邮通知。以我们的测速体验来说，开户资料以及其他海外券商相同，操作界面设计简单、指示清晰。要点准备文件，不用10分钟轻松开户。
如果在开户过程中遇到问题，欢迎留言给我们，我们的团队会尽力提供帮助。
▍uSMART 开户常见问题開始啦官方说法是13个工作日，但是只要文件和资料齐全且符合要求，其实整个审批不会花费太长时间。团队测量1个工作签证即顺利开户，收到电邮通知。
假如超过1周寻找消息，可以邮件联系 uSMART 客服询问，或使用 uSMART App 的实时聊天功能咨询。
开户有最低入金门槛吗？没有低于标准。
开户后未入金，账户一直有效吗？账户一直有效。
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