有关炒股今年报税的问题

火点寒冰

请教各位前辈，我去年在westpac 开了账户进行股票交易，现在7月到了报税的时节，想请问一下这个 statement 是券商给我还是要我自己去算啊？我打电话去 westpac ，他们说登录自己的账户就可以找到了，我找到的都是交易细节，难道要自己慢慢算每只股票赚了多少，每只股票亏了多少，抛去红利收入，刨去券商的交易费用，然后再汇总得到过去一年是亏还是赚啊？

谢谢前辈了，今年第一次带着股票交易报税的，头大了。

愚夫

应该有一个statement, 不同机构完成这个statement有快有慢，但一般截止到7.15日就该有了。你去问问Westpac, 这个statement available了没？ 在哪里能拿到？

顺便恭喜楼主发财，哈哈～

火点寒冰

先谢谢回复，我打电话了，Westpac说是自己下载的，但我下的都是详细的交易记录，有没有汇总的啊？比如说从2013年7月1日到2014年6月30号，你一共盈利1000元，亏本500元，红利收入100元，交易手续费200元，这样我一下就知道1000-500+100-200=400，我去年通过股市一共挣到400元啊？

再次感谢。

MICHELLE07

火点寒冰 发表于 14-7-2014 11:44

                               
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先谢谢回复，我打电话了，Westpac说是自己下载的，但我下的都是详细的交易记录，有没有汇总的啊？比如说从2 ...

我帮你问问一个有经验的同学 @hu017 谢谢

hu017

简单回答：要自己慢慢算，因为他们不知道你具体的税务安排,帮你正确汇总不太可能.
下面举例说明为什么不太可能:
是以前的经验（目前基本只买进持有, 所以目前的有关税法并不清楚）,仅供参考

2013-1-1买入1000 ANZ A合同
2013-6-1买入1000 ANZ B合同
2014-1-10 卖出1000 ANZ C合同
但C合同是对应A合同,还是B合同( 卖走A还是B）
(假设都盈利), 不同选择会有不同结果.
选择A或B,你要根据你的税务状况作决定.

记得以前可以选择
1. 先进先出,C合同是对应A合同
2. 合同对合同, C合同是对应A合同或B合同

为避免争议, 在买入时可处理如下:
2013-1-1买入1001 ANZ A合同
2013-6-1买入1000 ANZ B合同
2014-1-10 卖出1001 ANZ 就是C合同对A合同
2014-1-10 卖出1000 ANZ 就是C合同对B

STS-TAX

楼主可以选择最合适你的购买和卖出。最小化利润套现计算

愚夫

达人终于现身～～～
@hu017 ,
1/ 如果继续持有，没卖（但是账面盈利丰厚），是不是这些账面利润，本年度可以不报税？
2/ 对于要报税的票据 - 例如请人修房子或者做财务计划，对方只是给收据 （不是带税号和GST的invoice）, 这些收据被ATO认可吗？

MICHELLE07

STS-TAX 发表于 15-7-2014 15:41

                               
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楼主可以选择最合适你的购买和卖出。最小化利润套现计算

这个听上去不错

MICHELLE07

doreadme 发表于 15-7-2014 15:54

                               
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达人终于现身～～～
@hu017 ,
1/ 如果继续持有，没卖（但是账面盈利丰厚），是不是这些账面利润， ...

我的理解：
没卖出就利润还没实现，好比房子，市场价涨了，并没有capital gain

收据不一定是发票，可以没有GST，除非你想CLAIM GST, 不过一般都有税号啊。那个人没有ABN吗？

愚夫

MICHELLE07 发表于 15-7-2014 16:43

                               
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我的理解：
没卖出就利润还没实现，好比房子，市场价涨了，并没有capital gain

哦，对于股票的理解，懂了，就是没有兑现利润的，就不报，呵呵。

关于第二个，我猜对方不想给ABN的原因，是不是想隐瞒点自己的收入啊？ 呵呵～～ 就看这样的话，一个光油公司抬头的收据，作为我我报支出的依据，ATO认可不认可了。。。

MICHELLE07

doreadme 发表于 15-7-2014 16:53

                               
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哦，对于股票的理解，懂了，就是没有兑现利润的，就不报，呵呵。

关于第二个，我猜对方不想给ABN的原因 ...

我认为可以拒绝接受，ATO如果要确认发票的真实性，ABN是需要的，还有公司名或SOLE TRADER的名字，电话，地址，商品明细，日期，几大要素。
他们来AUDIT的话，还是要问你的啊。不过，那个ABN LOOKUP ,一查，就出来了。

http://www.abn.business.gov.au/

愚夫

MICHELLE07 发表于 15-7-2014 16:56

                               
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我认为可以拒绝接受，ATO如果要确认发票的真实性，ABN是需要的，还有公司名或SOLE TRADER的名字，电话， ...

当我说要正规带ABN的invoice时候，对方竟然说，如果要那个，还要我多付一些GST税钱。。。 我的晕啊，画图纸的公司开票，竟然也要多加GST...

MICHELLE07

doreadme 发表于 15-7-2014 16:59

                               
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当我说要正规带ABN的invoice时候，对方竟然说，如果要那个，还要我多付一些GST税钱。。。 我的晕啊，画图 ...

哈哈，这个合情理啊。老外也这么干的，你说CASH, 那么$110 减到$100,  如果要INVOICE , 就是$110

对你来说呢，超过50块，宁可多付10%来拿到正规发票，因为可以抵回来10几块，高于多付的GST.

正规办事，心理轻松。

愚夫

hu017

MICHELLE07 发表于 15-7-2014 16:43

                               
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我的理解：
没卖出就利润还没实现，好比房子，市场价涨了，并没有capital gain

对于未卖出股票,好象有两种处理方式.
首先要确认这是投资还是交易(trading,炒股票).
对于投资,沒卖出跟税沒关系.
对于交易(trading,炒股票),沒卖出的股票按商店里的存货处理.
怎样处理,不懂.

MICHELLE07

hu017 发表于 15-7-2014 18:42

                               
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对于未卖出股票,好象有两种处理方式.
首先要确认这是投资还是交易(trading,炒股票).
对于投资,沒卖出跟 ...

谢谢。
我认为存货，也是销售出去后再算利润，未实现的存货利润也是不应税的，即使是会计上可以估算利润，税务上是按实际时间算的。

hu017

MICHELLE07 发表于 15-7-2014 19:30

                               
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谢谢。
我认为存货，也是销售出去后再算利润，未实现的存货利润也是不应税的，即使是会计上可以估算利润 ...

这是当年听华人电台介绍的,说存货盘点时可以按市值定存货价值和报损失.这里面应有灰色地带.
另trading,有更多扣税项目.

MICHELLE07

hu017 发表于 15-7-2014 19:42

                               
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这是当年听华人电台介绍的,说存货盘点时可以按市值定存货价值和报损失.这里面应有灰色地带.
另trading,有 ...

的确是有模糊空间，ATO也没那么大精力来确认你的存货估计
理论上是存货价值差异就进入了销售成本，那么就影响利润

而根据市值作的估算是要排除在实际应税利润外

但是，唉，炒股我就不清楚了，一般的存货，我在实践中，也是很混乱的

火点寒冰

感谢楼上的各位热心肠，我计算了一个下午，告诉大家一个坏消息，净亏了2千不到，心都寒了，为什么亏钱的总是我啊？

woodheadz

搭车请教：听说炒bitcoin盈亏也要报税。 是不是如果没有兑换为澳币就不用报？

MICHELLE07

火点寒冰 发表于 15-7-2014 22:08

                               
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感谢楼上的各位热心肠，我计算了一个下午，告诉大家一个坏消息，净亏了2千不到，心都寒了，为什么亏钱的总 ...

投资损失不是还可以抵税吗？别伤心

见30楼，有补充

MICHELLE07

woodheadz 发表于 16-7-2014 10:03

                               
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搭车请教：听说炒bitcoin盈亏也要报税。 是不是如果没有兑换为澳币就不用报？

哈哈， bitcoin也算“外币”了？反正普通外汇（比如美元，人民币），是要等到兑成澳洲，造成实际损失或收益才报税。

woodheadz

MICHELLE07 发表于 16-7-2014 10:13

                               
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哈哈， bitcoin也算“外币”了？反正普通外汇（比如美元，人民币），是要等到兑成澳洲，造成实际损失或收 ...

呵呵，看来我暂时不用管bitcoin报税了

浮云云艾米莉

火点寒冰 发表于 15-7-2014 22:08
感谢楼上的各位热心肠，我计算了一个下午，告诉大家一个坏消息，净亏了2千不到，心都寒了，为什么亏钱的总 ...

很简单的，算进去的现金和出来的现金

只要没有套现就不用报税，就算买进卖出只要目前是股票状态就不用报税，但是dividend要报税

比如，$1买了100股，涨到$2卖掉，要报$100 Capital gain

浮云云艾米莉

火点寒冰 发表于 15-7-2014 22:08
感谢楼上的各位热心肠，我计算了一个下午，告诉大家一个坏消息，净亏了2千不到，心都寒了，为什么亏钱的总 ...

Capital loss 可以抵税的

浮云云艾米莉

hu017 发表于 15-7-2014 18:42
对于未卖出股票,好象有两种处理方式.
首先要确认这是投资还是交易(trading,炒股票).
对于投资,沒卖出跟 ...

Ato 好像没有区分开来的，对individual来说holding shares 就是Holding share

Business可能复杂点

MICHELLE07

EmilyS 发表于 16-7-2014 11:21

                               
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Ato 好像没有区分开来的，对individual来说holding shares 就是Holding share

Business可能复杂点

对公司来说，基于股票性质和公司性质（是否投资管理公司），会计上有些区分
就好象电脑，对我们，是固定资产，对JB HIFI，就是存货

hu017

EmilyS 发表于 16-7-2014 11:21

                               
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Ato 好像没有区分开来的，对individual来说holding shares 就是Holding share

Business可能复杂点

这点我也很不清楚.
但股票投资和股票交易有明显区别,如股票交易价差是income而不是capital,如有损失,应可直接减当年income.

hu017

MICHELLE07 发表于 16-7-2014 10:08

                               
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投资损失不是还可以抵税吗？别伤心

问题是只能跟日后capital gain对冲,这游戏你会不会继续玩下去.

MICHELLE07

hu017 发表于 16-7-2014 12:47

                               
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问题是只能跟日后capital gain对冲,这游戏你会不会继续玩下去.

你提到的这个我还在理解中
资产（比如股票）分固定资产和存货，investment gain/loss 也分 revenue 和 capital 两个分支
投资房的出租损失可以抵税，是属于revenue类
买卖投资房的损失就是capital 类，不能和工资收入混，只能对冲capital gain。

股票也同理，如果持有股票不是为了投资，是为了常规收入（我理解是经纪人一类的），那么这个损失才可以抵收入税，否则就只能对冲capital gain

所以，我21楼说的不贴切。
你说呢？

https://www.ato.gov.au/General/Capital-gains-tax/In-detail/Shares,-units-and-similar-investments/Claiming-losses-from-the-disposal-of-investments/

另外，房租损益和股票投资损益还不能互冲。

https://www.ato.gov.au/Individua ... detail/Other-income,-deductions-or-offsets/Entrepreneurs-tax-offset/?page=12