山雨欲来~新浪：外管局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理

Susiezizi

新浪：外管局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理

文 / 江金泽 2015年09月09日 09:44:51 新浪财经援引据知情人士透露，外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。专家认为，此项业务主要防范国内资本快速外逃，对个人旅游等换汇影响不大。

根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。

外管局下发通知包括的内容有：

1、加强企业客户购汇管理。

加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

2、加强服务贸易外汇审核

对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

3、加强个人分拆和重复购汇管理

对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。

chu4

艾瑞克

地下钱庄一定都是外管局开的

Susiezizi

艾瑞克 发表于 9-9-2015 13:15
地下钱庄一定都是外管局开的

后台不够的前段时间也被查掉了好多。

kingburg

本来还在后悔房子卖得太早外加换汇换太早导致损失太大,这下庆幸一点了,大头都已经汇完了,剩下一点点如果银行不给我汇,我就家里人现金带过来吧.
人算不如天算.

retirement

这个龟腚早就有，不是啥新闻了。

wangwei0383

离自由对换又远了一步

fzds

大妈们怎么办？

Susiezizi

retirement 发表于 9-9-2015 15:25
这个龟腚早就有，不是啥新闻了。

规定没变，这个新闻的关键点在于“特急文件。。。加强。。。。管理”

在银行端对规定的具体执行上，会有影响和改变。