麦格理银行理财计划曝重大缺陷

周星星1832

据《澳洲人报》的报道，澳洲证券与投资委员会（Australian Securities and Investments Commission，下称证投委）宣布大幅升级对麦格理集团（Macquarie Group）采取的行动，将要求该银行审查2004年以来向16万名客户提供的理财建议。证投委还警告称，理财规划产业仍存在大规模的不足之处。

本土最大土生土长的的投行麦格理已同意致信在其2004年获得牌照之后得到过理财建议的每一名客户，并向他们提供补救措施，可能包括赔偿因建议不当而造成的损失。这使得麦格理可能付出数千万元赔偿金，而采用相似方案的联邦银行（CBA）已向11万名客户支付了5,900万元。

证投委一年多前发现，麦格理知名的零售投资者业务部门Macquarie Private Wealth在记账、指导流程以及客户分类方面长时间存在大规模的缺陷，因而对该公司施加了可强制执行的保证义务，为期两年，目前还有五个月才失效。本土最大财富管理公司安保集团（AMP）及投行瑞士联合银行（UBS）此前遭遇过的类似执法行动及证投委多次发出的警示引发了“未来金融建议”（Future of Financial Advice）的改革。

国会一个委员会在5月时要求皇家委员会对联邦银行旗下两家理财规划公司的咨询行为展开调查，并对麦格理的行径和证投委的监督表示担心。绿党参议员威尔逊（Peter Whish-Wilson）认为政府应当召集一个皇家委员会进行调查，并考虑扩大联邦银行承担的条款。

他说：“澳洲理财规划业遇上了信任危机。人们应当寻求如何管理钱财的建议，他们本应相信顾问。但政府的不作为使得整个行业遭到质疑。”证投委的专员科尔（Peter Kell）在一份声明中说：“可强制执行保证义务造成（麦格理的）管理队伍及内部标准发生变动。这个保证义务要求麦格理证券有限公司（Macquarie Equities）改进新顾问的入职过程，提升顾问培训，增强记录管理要求，并通过有所改善的审查流程及后果管理来确保更强的合规。”

证投委还持续对许多前麦格理理财顾问进行调查。科尔说：“证投委希望麦格理出现重大改变。我们决心确保该公司改善合规状况来满足社区对理财规划行业期待的标准。”麦格理的可强制执行保证义务将于明年1月29日失效。