中国买家化整为零转移资金 哄抬澳洲房价

周星星1832

　　（本报讯）当中国公民将资金转移到海外的时候，他们往往会采取如同恐怖分子或贩毒分子的方式：化整为零，规避官方审查。

　　把大额资金拆分成小额款项以避免报告的方式被成为“拆分洗钱”，这一术语的英文“smurf[size=+0]”来自卡通人物“蓝精灵”，意指个体虽然弱小，但团结起来却能够构成巨大的力量。根据彭博社对资本流动的估算，今年[size=+0]9[size=+0]月，有创纪录的[size=+0]1940[size=+0]亿美元（[size=+0]2720[size=+0]亿澳元）资金逃出中国。

　　中国人通过各种各样的战术把资金转移到海外，而分拆洗钱更是家常便饭，部分资金因而流入了温哥华、香港、纽约和雪梨过热的房地产市场。

　　现在，中国人通过请朋友、亲戚甚至员工替他们汇款的方式，规避了中国当局每年限额[size=+0]5[size=+0]万美金的对外汇款管制，而全世界的银行的监管机构都被迫作出抉择：明知道中国公民这么做是在逃避其本国政府的管控，但在不违反自己国家法律的情况下听之任之，这样做可以吗？

　　在温哥华，最高法院的一个判例显示，加拿大帝国商业银行的一名贷款人曾经协助此类交易。

                               
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　　将财富转移出境

　　此案发生时，该银行的一名财务顾问允许一名富有的中国客户通过私人银行账户汇入了两笔[size=+0]5[size=+0]万美金的款项，作为买房的首付款。

　　前皇家加拿大骑警的金融犯罪调查员，目前驻香港的马切尔（[size=+0]Bill Majcher[size=+0]）所，随着中国当局加大了打击腐败的力度，以及最近的金融市场危机，越来越多中国人前所未有地希望把财富转移到中国以外的地方，这些财富有些是合法取得的，有些不是。

　　“中国的资本多到不可忽视，所以银行会尽一切努力来捕捉这一不断增长的业务，无论它会带来怎样的风险。”

　　在截至[size=+0]3[size=+0]月份的一年里，中国买家首次跻身美国最大的外籍购房群体，共花费了[size=+0]286[size=+0]亿美元。

　　在雪梨，中国买下了近四分之一的新房，预计到[size=+0]2020[size=+0]年，这一支出将增长一倍至[size=+0]600[size=+0]亿元。

　　在温哥华，房价自[size=+0]2005[size=+0]年以来翻了一倍，拥有一栋房子的成本可以占到家庭收入的[size=+0]91%[size=+0]之多。

　　不过，违反[size=+0]5[size=+0]万美金限额的罚款是微不足道的：银行罚[size=+0]3[size=+0]万人民币（[size=+0]6620[size=+0]澳元），个人罚[size=+0]1000[size=+0]元人民币。

　　上海居民蔡珍妮（音译，[size=+0]Jenny Cai[size=+0]）对这[size=+0]5[size=+0]万美金的限额非常熟悉，她说，自己动员了家庭成员，包括利用丈夫和女儿的配额，化整为零地把钱汇出去，帮助她在雪梨市中心买下了一套[size=+0]120[size=+0]万澳元的公寓。她的房产中介说，这种做法非常普遍，尽管她的家人需要作出虚假证明，称这些现金用于缴纳学费。

周星星1832

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